Les meilleurs outils pour un conseiller en gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est une discipline cruciale pour les individus et les entreprises. En période d’incertitudes économiques et face à des besoins croissants d’optimisation patrimoniale, le conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle essentiel. Il guide ses clients vers les meilleures options d’investissements et de placements financiers. Cet article vous offre un tour … Lire plus

Qu’est ce qu’une assurance prévoyance?

assurances de personne

L’assurance de personnes, En France, représente 75 % des primes payées par les assurés. Ces assurances de personnes peuvent se diviser en deux grandes catégories : les assurances gérées par répartition et les assurances gérées par capitalisation. Autrement, nous allons parler d’assurances décès et d’assurance-vie. Attardons-nous sur l’assurance décès, et plus globalement sur la Prévoyance. Définition d’un … Lire plus

Déclaration de revenus 2023 : ce qui change pour les contribuables

impots

Chers contribuables, une brise de renouveau souffle sur la déclaration des revenus de cette année. 2023 s’annonce comme un tournant avec son lot de nouveautés et de surprises, bonnes comme mauvaises. Alors que les premières feuilles d’impôts font leur apparition dans vos boîtes aux lettres ou dans vos espaces numériques, prenez une longue inspiration et plongeons ensemble … Lire plus

Calendrier fiscal 2024 : quand et comment déclarer vos revenus

déclaration d'impôts

L’heure est venue, chers contribuables, de vous pencher sur la délicate question de la déclaration de vos revenus de l’année 2023. Un exercice annuel incontournable qui peut parfois sembler complexe. Mais rassurez-vous, car nous sommes là pour vous guider à travers les méandres administratifs de cette période fiscale. Cette année, le gouvernement français a adapté … Lire plus

A quoi sert l’assurance emprunteur?

L’assurance emprunteur, également connue sous le nom d’assurance de prêt ou d’assurance-crédit, est généralement souscrite dans le cadre d’un prêt immobilier. est une garantie qui protège les emprunteurs de prêts immobiliers, mais aussi de prêts consommation. cette assurance est généralement fortement recommandée par les banques, voire imposée. Elle offre une garantie au prêteur et une … Lire plus

Comment fonctionne le système de santé français?

Le contrat d’assurance santé est sans doute le contrat que les français souscrivent le plus. Mais, dans le même temps, il s’agit du contrat d’assurance le plus compliqué à comprendre. Nous allons voire ensemble comment fonctionne le système de santé de France et quel est l’intérêt de souscrire un contrat d’assurance auprès d’une mutuelle santé. … Lire plus

Comment un notaire peut vous aider à gérer votre patrimoine financier?

enseigne de notaire

Vous pensez qu’un notaire est juste là pour régler les successions ou les ventes immobilières? Détrompez-vous! Ce professionnel du droit peut également être un partenaire pour la gestion de votre patrimoine financier. Il peut vous aider dans votre stratégie patrimoniale, à anticiper les aléas de la vie et à optimiser la transmission de votre patrimoine … Lire plus

Augmentation des taux des Fonds en Euros pour Crédit Agricole Assurances

pourcentage

Crédit Agricole Assurances augmente le taux moyen de rémunération des supports en euros de ses contrats d’assurance vie à 2,80 % et de ses contrats de retraite individuelle (hors PERP) à 2,99 % à fin 2023. Taux de rendement des contrats d’Assurance vie Après une année 2023 marquée par une collecte élevée, Crédit Agricole Assurances, … Lire plus

Quelle sont les différences entre les assurances par capitalisation et par répartition?

contrat d'assurance

Lorsqu’il s’agit de protéger notre avenir financier et celui de nos proches, l’assurance joue un rôle crucial. Que ce soit pour garantir la sécurité de notre famille en cas de décès prématuré ou pour préparer notre retraite en toute quiétude, les contrats d’assurance offrent une palette de solutions. Au cœur de cette décision cruciale se … Lire plus

L’ACPR et l’AMF encouragent les établissements financiers à poursuivre leurs efforts dans la prise en compte de la vulnérabilité des clients âgés

ACPR

Dans un récent rapport, le Pôle commun de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et de l’Autorité des marchés financiers (AMF) fait état des entretiens avec des professionnels du secteur financier. Ces échanges ont porté sur l’intégration des spécificités de la clientèle âgée vulnérable lors de la commercialisation de produits financiers. Les Antécédents … Lire plus

Trouver le meilleur conseiller en gestion de patrimoine, sur Rennes

Conseillère en gestion de patrimoine

Dans un contexte économique et financier en constante évolution, il est essentiel de bien gérer son patrimoine. Pour cela, faire appel à un professionnel compétent tel qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut s’avérer judicieux. Cet expert vous accompagne dans l’optimisation de vos placements financiers, immobiliers ou encore la préparation de votre retraite. À … Lire plus

Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Vannes?

Vannes Morbihan

La gestion de patrimoine va bien au delà de l’épargne. La gestion patrimoniale, c’est aussi s’intéresser aux droits de successions et à la fiscalité, par exemple. Les professionnels du patrimoine vont ainsi assurer votre sécurité financière et celle de votre famille. Si vous habitez dans le Morbihan, et plus particulièrement sur la côte, faire appel … Lire plus

A qui faire appel pour sa comptabilité sur Brest?

comptabilité

Choisir ses partenaires, en tant que chef d’entreprise, n’est jamais simple. Se faire accompagner d’un comptable à votre écoute est primordiale. Voici quelques conseils pour choisir votre cabinet d’expertise comptable sur Brest, et dans le nord Finistère, plus globalement. Les critères essentiels pour choisir un expert-comptable à Brest Pour bien choisir votre futur comptable, vous … Lire plus